เตรียมตัวก่อนลงทุนปี 58

เมื่อรู้ว่าตังเองลงทุนไปเพื่ออะไรแล้ว จากนั้นคุณก็จะรู้ว่าทำอย่างไรถึงจะไปถึงจุดนั้นได้ เป้าหมายลงทุนกองทุนรวมเพื่ออะไร เช่น ต้องการเงินออม 5 ล้านบาท 10 ล้านบาท เป็นต้น ซึ่งการที่รู้ว่าจะลงทุนไปเพื่ออะไรนั้นจะทำให้มีความตั้งใจในการลงทุน ซึ่งผมขอแนะนำว่าให้ลองเขียนลงในสมุดว่าเป้าหมายการลงทุนของตัวเองนั้นคืออะไร มีเข็มทิศชีวิตด้านการออม การลงทุนอย่างไร

และเมื่อผู้ลงทุนลงทุนกองทุนรวมไปแล้ว ควรมีการตรวจสอบกองทุนรวมของตัวเองอย่างไรบ้าง วิธีตรวจสอบง่ายๆนั้มีดังนี้ 

ถ้าเป็นการลงทุนแบบพอร์ตโฟลิโอ (มีการลงทุนในหลากหลายประเภทสินทรัพย์ หรือหลายกองทุน) ผู้ลงทุนควรตรวจสอบความเคลื่อนไหวพอร์ตการลงทุนกองทุนรวมทุกๆไตรมาส โดยเน้นดูข้อมูล ผลการดำเนินงาน (Fund Performance) โดยรวมว่าเป็นอย่างไรบ้าง โดยอาจจะสร้างเป็นตารางขึ้นมาก็ได้ว่าพอร์ตการลงทุน 3 เดือนย้อนหลัง หรือ 1 ปีย้อนหลังเป็นอย่างไร

การตรวจสอบแบบนี้ จะทำให้ผู้ลงทุนรู้ว่าเงินลงทุนเพิ่มขึ้นเท่าไร หายไปเท่าไร ง่ายๆคือ “กำไร” หรือ “ขาดทุน” นั้นเอง

จากนั้นต้องเข้าไปดูว่ากองทุนรวมไหนที่ให้ผลตอบแทนมากที่สุด กองทุนรวมไหนย่ำแย่ที่สุด ตรงจุดนี้ผมไม่อยากให้ผู้ลงทุนตัดสินขายกองทุนรวมที่มีผลตอบแทนย่ำแย่ออกไปในทันที เพราะบางครั้งอาจจะเสียวัตถุประสงค์ หรือเป้าหมายการลงทุน โดยอาจจะรอช่วงกลางปีปลายปีในการพิจารณาปรับพอร์ต

และเมื่อดู Fund Performance เสร็จแล้วนั้น ต่อมาให้ดูเรื่อง Portfolio Allocation เพราะว่าผู้ลงทุนส่วนใหญ่จะมีการกระจายการลงทุน ดังนั้นต้องคอยติดตามว่าพอร์ตการลงทุนมีการเปลี่ยนแปลงไปมากน้อยแค่ไหน

ส่วนนี้ ผู้ลงทุนจะต้องดูว่ากองทุนรวมที่ลงทุนไปนั้นมีการปรับเปลี่ยนสไตล์การลงทุนหรือไม่ เพราะบางครั้งอาจจะมีการปรับเปลี่ยนการลงทุน เช่น จากที่เคยเน้นลงทุนหุ้นขนาดใหญ่ มาเป็นลงทุนในหุ้นขนาดกลางและเล็ก หรือเคยเน้นลงทุนในหุ้นกลุ่มพลังงาน ก็หันมาเน้นหุ้นกลุ่มธนาคารพาณิชย์ หากเป็นกองทุนรวมตราสารหนี้จากที่เคยเน้นการลงทุนในพันธบัตรรัฐบาล ก็เริ่มเน้นลงทุนหุ้นกู้มากขึ้น

การที่กองทุนมีการปรับเปลี่ยนสไตล์การลงทุนแบบนี้ ส่งผลถึงพอร์ตการลงทุนของเราโดยรวมซึ่งอาจจะทำให้ผิดกับเป้าหมายในการลงทุนกองเรา

และท้ายนี้ นักลงทุนสามารถทำการศึกษาหาข้อมูลของกองทุนในแต่ละประเภท รวมทั้งดูผลการดำเนินงานของกองทุนได้ทั้งจาก Fund Factsheet เว็บไซต์ของแต่ละ บลจ. สมาคมบริษัทจัดการลงทุน หรือที่เว็บไซต์ของเรานี้ www.morningstarthailand.com

สำหรับผู้ลงทุนหน้าใหม่ขอติดไว้ในโอกาสหน้านะครับ