7 ข้อคิดเพื่อชีวิตการลงทุนที่ดีขึ้น

ลงทุนอย่างไรให้ประสบผลสำเร็จ วันนี้มอร์นิ่งสตาร์มีหลักการง่ายๆ 7 ข้อมาแชร๋ให้ทุกท่านฟังกันคะ 

Morningstar 13/12/2560

 7 ข้อง่ายๆเพื่อชีวิตการลงทุนที่ดีขึ้น   

อุตสาหกรรมกองทุนรวมเติบโตอย่างมากในช่วง 10 ปีที่ผ่านมา มีผลิตภัณฑ์กองทุนออกมามากมายให้นักลงทุนได้เลือกสรรกัน ครอบคลุมความต้องการของนักลงทุนได้อย่างครบถ้วน และในวันนี้เรามีหลักการง่ายๆ 7 ข้อ ที่สำคัญซึ่งอยากจะนำมาแบ่งปันให้กับทุกท่าน สามารถนำข้อคิดเหล่านี้ไปลองปฎิบัติตามกันดูได้เลยค่ะ

1) ตั้งเป้าหมาย เริ่มจากการตั้งเป้าหมายการลงทุนทั้งหมดขึ้นมาและเลือกข้อที่สำคัญที่สุดออกมา 3 ข้อที่ต้องทำจนกว่าจะสำเร็จ ตัวอย่างเช่น เป้าหมายสำหรับการศึกษาของลูก เป้าหมายสำหรับซื้อบ้าน หรือเป้าหมายสำหรับการเกษียณอายุ (ความยากของข้อนี้น่าจะอยู่ที่การยึดมั่นในเป้าหมาย และทำเป้าหมายให้บรรลุให้ได้)

2) จัดสรรสินทรัพย์ ในการลงทุนให้สอดคล้องกับเป้าหมายแต่ละเป้าหมาย เราจำเป็นต้องมีการกำหนดสัดส่วนการลงทุนในสินทรัพย์แต่ละประเภทที่แตกต่างกัน หากเราไม่เชี่ยวชาญ ปัจจุบันมีนักวางแผนการเงินจากหลายสำนักที่จะเข้ามาช่วยท่านวางแผนการลงทุนนะคะ

3) ลงทุนระยะยาว หากเราลองใช้เวลาเลือกกองทุนอย่างละเอียดโดยพิจารณาในทุกๆเรื่อง เช่น ผลตอบแทนระยะยาว ระยะสั้น ความเสี่ยง ค่าธรรมเนียม นโยบายการลงทุน แล้ว ลงทุนกับกองที่เราเลือกเป็นเวลา 5 ปี ผลตอบแทนที่ได้น่าจะดีกว่า การซื้อเข้า ขายออก บ่อยๆ อย่างแน่นอน

4) หมั่นตรวจสอบข้อมูลกองทุนโดยให้ความสำคัญกับเรื่องอื่นด้วยนอกเหนือจากผลดำเนินงาน เช่น กองทุนที่เราลงทุนมีการเปลี่ยนแปลงผู้จัดการกองทุน หรือนโยบายกองทุนมีการเปลี่ยนแปลงหรือไม่ หรือหากเป็นกองที่ลงทุนต่างประเทศนั้น กองแม่ (master fund) ยังเป็นกองเดิมกับที่ตอนที่เราตัดสินใจซื้อหรือเปล่า สุดท้ายอย่าลืมเปรียบเทียบค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายของกองทุนด้วย

5) อดทน อดทน และอดทน ถึงแม้จะเป็นกองทุนที่ดีที่สุด ก็คงไม่สามารถเป็นที่ 1 กันได้ทุกปี และคงหนีไม่พ้นความผันผวนของผลการดำเนินงานที่จะต้องเกิดขึ้น ดังนั้นหากพบว่านโยบายการบริหารการจัดการและกลยุทธ์ในการคัดสรรการลงทุนยังเหมือนเดิม และมีทิศทางที่ดีขี้น ถึงแม้ว่าระหว่างทางกองนั้นอาจจะแย่บ้าง ดีบ้าง แต่เราควรมีความอดทน และเชื่อมั่นในกองทุนและฝีมือของทีมผู้จัดการลงทุน

6) DCA (dollar cost average) ลงทุนโดยอัตโนมัติผ่านแผนการออมเงินรายเดือน ข้อนี้ท่านนักลงทุนคงได้ยินมาบ่อยๆ และแม้ว่าจะทำได้ง่ายมากๆๆ แต่ก็มีไม่ได้กี่คนที่สามารถทำได้จริงๆ ซึ่งการทำ DCA นั้นให้ผลลัพธ์ที่ดีมากเนื่องจากเป็นการสร้างวินัยในการการลงทุน และตัดปัญหาเรื่องอารมณ์ในการลงทุน

7) อย่ามองข้าม หรือละเลย ตัวเลขค่าใช้จ่ายของกองทุน 

About Author

Morningstar