ภาพรวมกองทุน SSF

ผ่านไปแล้ว 1 เดือนสำหรับกองทุน SSF เรามาดูกันค่ะว่ากองทุน SSF และ SSFX มีการลงทุนอะไร ได้รับความสนใจมากน้อยแค่ไหนกันบ้าง

Morningstar 14/05/2563

ในช่วงครึ่งแรกของเดือนเมษายน นักลงทุนอาจได้เห็นข่าวการเปิดกองทุน SSF และ SSFX กันไปแล้ว โดยหลายบลจ. มีการเปิดกองทุน SSFX เนื่องจากมีระยะเวลาการลงทุนเพื่อลดหย่อนภาษีที่จำกัดคือช่วงเดือนเมษายนถึงมิถุนายนนี้ โดย ณ วันที่ 30 เมษายนที่ผ่านมากองทุน SSFX มีมูลค่าทรัพย์สินสุทธิรวมทั้งสิ้น 1,539 ล้านบาท ซึ่งมูลค่าเงินลงทุนที่ต่ำกว่าที่ตลาดคาดไว้นั้นอาจเกิดจากดัชนีตลาดหุ้นไทยมีการปรับตัวขึ้นในช่วงเดือนเมษายน ทำให้อาจมีนักลงทุนบางส่วนรอจังหวะลงทุนในระยะเวลาที่เหลือคือเดือนพฤษภาคมและมิถุนายน ซึ่งเป็นลักษณะคล้ายกับการลงทุน LTF ที่นักลงทุนมักเข้าซื้อหน่วยลงทุนในช่วงท้ายของปี ประกอบกับการล็อคดาวน์อาจทำให้นักลงทุนยังคงมีความกังวลกับทิศทางการลงทุน ซึ่งเห็นได้จากเม็ดเงินลงทุนในกองทุนรวมไทยยังคงเป็นทิศทางเงินไหลเข้ากองทุนตราสารเสี่ยงต่ำอย่าง Money Market ต่อเนื่อง โดยในเดือนเมษายนมีเงินไหลเข้ากองทุนกลุ่มนี้รวมราว 6.5 หมื่นล้านบาท ในขณะที่กองทุนหุ้นไทยโดยรวมเป็นเงินไหลออกสุทธิ

ทางด้านกองทุน SSF มีมูลค่าทรัพย์สินสุทธิรวมราว 44 ล้านบาท โดยส่วนใหญ่เป็นกองทุนจาก บลจ. ขนาดกลาง-เล็ก มีทั้งกองทุนที่เปิดใหม่หรือกองทุนที่มีการเพิ่มชนิดหน่วยลงทุนที่มีอยู่เดิม ในภาพรวมจะเป็นกองทุนที่ลงทุนหุ้นหรือกองทุนรวมผสมเป็นหลัก กองทุน SSF ในช่วงแรกนี้อาจยังมีมูลค่าการลงทุนที่ค่อนข้างต่ำ ซึ่งเห็นได้ชัดเจนว่านักลงทุนให้ความสนใจกองทุน SSFX มากกว่า อย่างไรก็ตามนักลงทุนยังสามารถลงทุนในกองทุน SSF เพื่อประโยชน์ทางภาษีได้จนถึงสิ้นปี และยังคงมีกองทุน SSF ทยอยเปิดใหม่มาเพื่อเป็นตัวเลือกแก่นักลงทุนมากขึ้น

ค่าธรรมเนียมกองทุน SSF / SSFX

การเลือกกองทุนเพื่อการลงทุนในระยะยาวอย่างกองทุนเพื่อการออมที่ต้องถือครองหน่วยลงทุนเป็นระยะเวลาอย่างน้อย 10 ปี หนึ่งในปัจจัยสำคัญที่ควรคำนึงถึงคือค่าธรรมเนียมกองทุน จากข้อมูลกองทุน SSF และ SSFX จำนวน 40 กอง มีการเก็บค่าธรรมเนียมการจัดการกองทุนรายปีตั้งแต่ 0.32% ถึง 2.68% (โดยปกติค่าธรรมเนียมการจัดการเป็นสัดส่วนหลักของค่าธรรมเนียมกองทุนรวม) กลุ่มกองทุนที่มีการเก็บค่าธรรมเนียมระดับต่ำได้แก่กองทุน ตราสารหนี้ ตราสารตลาดเงิน ในขณะที่กองทุนหุ้นหรือกองทุนผสมจะมีการเก็บค่าธรรมเนียมที่สูงกว่าขึ้นอยู่กับกลยุทธ์การลงทุนของแต่ละกองทุน

ในภาพรวมกองทุน SSF หรือ SSFX ที่เก็บค่าธรรมเนียมการจัดการต่ำกว่า 1% มักจะเป็นกองทุนดัชนี กองทุนตราสารหนี้ นอกจากนี้หากดูที่กลุ่มกองทุน SSFX จะเห็นว่ามีการเก็บค่าธรรมเนียมสูงกว่า 1% เป็นส่วนใหญ่ เนื่องจากมีหลายกองทุนเป็นกองทุนที่เน้นลงทุนในหุ้นและบริหารเชิงรุก

ที่มา : Morningstar Direct, ข้อมูล ณ วันที่ 12 พฤษภาคม 2020

ค้นหากองทุน SSF / SSFX ผ่านเว็บไซต์มอร์นิ่งสตาร์

มอร์นิ่งสตาร์ได้มีการปรับปรุงเว็บไซต์เพื่อให้นักลงทุนสามารถค้นหากองทุนเพื่อการออกทั้ง 2 แบบได้ง่ายขึ้นโดยสามารถคลิกไปที่หน้า “ค้นหากองทุน SSF RMF” ที่แถบเครื่องมือในหน้าหลักของเว็บไซต์ www.morningstarthailand.com ซึ่งจะเข้าสู่หน้ารวมกองทุนเพื่อการออม

 

เมื่อเข้าสู่หน้าหลักของกองทุน SSF แล้วนักลงทุนสามารถดูข้อมูลต่าง ๆ ของกองทุนได้เช่น ภาพรวม ผลตอบแทน ค่าธรรมเนียมหรือเงินลงทุนขั้นต่ำ เป็นต้น รวมทั้งสามารถเลือกตัวกรองโดยอาจเลือกตามรายชื่อ บลจ. นโยบายการจ่ายเงินปันผล หรือประเภทกองทุนตามมอร์นิ่งสตาร์ ซึ่งจะช่วยให้นักลงทุนเลือกกองทุนได้ตามต้องการ

แม้ปัจจุบันอาจยังมีความเสี่ยงจากผลกระทบของโรคระบาดอยู่ แต่นักลงทุนยังควรคำนึงถึงแผนการลงทุนอยู่เสมอ และเน้นการลงทุนในระยะยาวเป็นหลัก ซึ่งกองทุน SSF หรือ SSFX ถือเป็นทางเลือกที่นอกจากจะช่วยสร้างวินัยการลงทุนระยะยาวแล้วยังให้สิทธิประโยชน์ทางภาษีอีกด้วย

About Author

Morningstar