ปรับพอร์ตกองทุนรวม

มีนักลงทุนหลายคนยังมีความเชื่อว่า เมื่อลงทุนกองทุนรวมไปแล้วก็ไม่ต้องทำอะไร  แต่ในความเป็นจริง เราอาจมองข้ามเรื่องสำคัญบางเรื่องไป หนึ่งในนั้นคือการปรับพอร์ตกองทุน หรือที่เรียกว่า Rebalancing Portfolio

นักลงทุนที่มีเป้าหมายการลงทุนระยะยาวต้องให้ความสำคัญกับการจัดสรรเงินลงทุน (Asset Allocation) เช่น แบ่งเงินลงทุนไปกองทุนรวมหุ้น 60% กองทุนรวมตราสารหนี้ 30% กองทุนรวมทองคำ 10% ฯลฯ การทำเช่นนี้ นอกจากจะเป็นการลดความผันผวนของพอร์ตลงทุน (เพราะไม่มีสินทรัพย์ใดให้ผลตอบแทนที่ดีได้ตลอดไป) แล้วยังมีโอกาสสร้างผลตอบแทนที่ดีอย่างสม่ำเสมอ อย่างไรก็ดี หลังจากเราลงทุนตามสัดส่วนที่ต้องการแล้ว นักลงทุนยังต้องหมั่นดูแลเอาใจใส่พอร์ตกองทุนของตัวเองเพื่อให้น้ำหนักการลงทุนเป็นไปตามที่วางแผนไว้แต่แรก  

โดยเฉพาะช่วงที่ตลาดผันผวนยิ่งต้องดูแลเป็นพิเศษ เพราะเมื่อสภาวะเปลี่ยนแปลงอาจส่งผลกระทบต่อพอร์ตลงทุน เราจึงต้องหมั่นตรวจสอบว่าสัดส่วนพอร์ตลงทุนเปลี่ยนแปลงไปจากเป้าหมายเดิมที่วางเอาไว้หรือไม่ ถ้าไม่เปลี่ยนก็ไม่ต้องทำอะไร แต่หากสัดส่วนเงินลงทุนเกิดการเปลี่ยนแปลงก็ต้องปรับพอร์ตลงทุนใหม่ให้กลับไปเหมือนเดิม เช่น หากกองทุนรวมหุ้นเพิ่มขึ้นเป็น 80% กองทุนรวมตราสารหนี้ลดลงเป็น 15% กองทุนรวมทองคำลดลงเป็น 5% ก็ต้องทำการขายกองทุนรวมหุ้น แล้วนำผลกำไรไปลงทุนในกองทุนรวมตราสารหนี้และกองทุนรวมทองคำ เพื่อให้พอร์ตลงทุนมีหน้าตาเหมือนเดิม